Affacturage

Introduction

Afin de renforcer sa trésorerie, il peut être intéressant de choisir d'utiliser la solution de l'affacturage. En cédant une partie de ses créances à un affactureur, celui-ci vous avance le montant des factures cédées moyennant une commission de crédit.

L'opération de remise se fait en plusieurs étapes :

1. Affecter une facture à un affactureur au moment de sa création
2. Générer un lot de remise regroupant un ensemble de factures/avoirs
3. Transmettre les informations du lot à l'affactureur : factures + listing de remise
4. En retour, rattacher au lot le fichier de quittance généré par l'affactureur

Paramétrage

Il faut commencer par créer un affactureur : Référentiel > Facturation > "Affactureurs", bouton "Ajouter un affactureur".

Ajouter une ligne, et renseigner :

• son RIB (qui sera affiché sur la facture à la place de votre RIB)
• une mention optionnelle qui se mettra avec le RIB sur la facture (ex. "Pour être libératoire, votre règlement doit être effectué directement à l'ordre de XXX qui le reçoit par subrogation dans le cadre d'un contrat d'affacturage et devra être avisée de toute réclamation relative à cette créance")
• un n° de compte de tiers (si la génération des écritures comptables de remise est activée)

Ensuite, il faut modifier les clients affacturés en indiquant l'affactureur à utiliser. 

Lors de la création d'échéance pour ce client, l'affactureur sera reporté par défaut sur l'échéance.

Création d'une facture

Lors de la création d'une facture directement pour un client affacturé ou à partir d'échéance(s) affacturée(s) :

1. Les informations de l'affactureur seront affichées sur la facture à la place de votre RIB 
2. La facture se retrouvera dans la liste des factures à remettre à l'affactureur, et dans l'indicateur "Facture à remettre" de l'accueil 
3. Si le journal comptable est activé, 2 lignes d'écritures sont ajoutées au journal d'affacturage (par exemple FACTO) : en crédit du compte du client facturé et en débit du compte de l'affactureur

Création d'un lot de remise

1. Ouvrir la liste des factures à remettre en cliquant sur l'indicateur d'affacturage de l'accueil 
2. Sélectionner les factures à intégrer au lot 
3. Cliquer sur Générer la remise 

Un lot de factures à remettre est modifiable tant qu'il n'a pas été validé. Il peut contenir des factures et des avoirs, de la même société, dans la même devise et pour le même affactureur.

Pour finaliser la remise, il faut cliquer sur le bouton Valider.

Une fois validé, un lot ne peut plus être modifié ni supprimé : vérifiez-le avant de cliquer sur "Valider".

Lors de la validation, un évènement de remise à l'affactureur est ajouté à chaque facture du lot. La facture n'est pas marquée payée pour autant : le paiement s'enregistre ensuite avec "Payée" (voir Factures impayées).

Le bouton Télécharger le fichier de remise génère un fichier avec la liste des factures du lot (cf. ci-dessous).

Le bouton Télécharger les factures génère un fichier Archive contenant les PDF des factures du lot.

Le picto Fichier en haut à gauche permet d'ajouter une pièce jointe au lot (ex. le fichier de quittance).

Rétrocession d'une facture

En cas de rétrocession d'une facture par l'affactureur, il conviendra d'ajouter manuellement un évènement de relance du type "Rétrocession par l'affactureur" à la facture pour son suivi.

Format du fichier de remise

Le fichier de remise à l'affactureur peut être au format CSV ou EDI de FactoFrance.

Ouvrir le menu Configuration > Externes > Exports.

Les exports sont du type "Remise à l'affactureur". Depuis cet écran vous pouvez paramétrer :

• La liste des colonnes à exporter
  • N° de la facture
  • Date de la facture
  • Date d'échéance
  • Mode de paiement
  • Avoir ? (un booléen à True si la pièce est un avoir)
  • N° de la facture liée en cas d'avoir
  • Motif de l'avoir
  • Montant TTC
  • Montant TTC en centimes
  • Montant TTC en centimes (valeur absolue, i.e. toujours positive)
  • Client
    • Nom 
    • SIRET 
    • Référence externe
    • Adresse (n°, voie, n° + voie, complément, code postal, ville, pays)
    • Contact (nom, téléphone, email)
  • N° de l'affaire
  • N° du contrat
  • N° du bon de commande
  • N° admin
  • Autre(s) référence(s)
  • Date du fichier de remise
  • Code cédant
• Le type de fichier : CSV | EDI
• Le format d'en-tête, des dates, des nombres, des booléens...

TIPS : Pour ajouter une colonne avec AVO/FAC selon le type de pièce, il faut utiliser le champ "Avoir ?", et dans ses paramètres, renseigner la valeur AVO au format Vrai et FAC au format Faux.

La personnalisation des en-têtes ou pieds de page permet de définir un message formaté avec la liste de variables :

• Date = Date du jour
• LotNumber = N° de lot
• FactorTransferorCode = Code cédant
• InvoicesCount = Nombre de factures
• InvoicesNetAmount = Montant TTC des factures
• InvoicesNetAmountCentsAbs= Montant TTC absolu des factures
• CreditNotesCount = Nombre d'avoirs
• CreditNotesNetAmount = Montant TTC des avoirs
• CreditNotesNetAmountCentsAbs = Montant TTC absolu des avoirs

Exemple : 100{FactorTransferorCode}CONSULTAO {Date,8:yyyyMMdd} 12 {LotNumber,3:000} EUR0346

Le code cédant est configuré sur la fiche de la société.